Банк заблокував рахунок через фінмоніторинг — як діяти
Автор: Ольга Брус, партнер Evrika Law
Джерело: Інформатор
Банк заблокував рахунок через фінмоніторинг та розірвав відносини – чи є шанс відновити і як вивести свої кошти?
Власнику банківської картки після проведення фінмоніторингу може загрожувати блокування рахунків.
За результатами проведеного фінмоніторингу банк може прийняти рішення про блокування рахунку або ж навіть розірвати відносини з клієнтом.
Проте якщо банк належним чином не повідомив вас про виявлені підозрілі операції та навіть не надав можливість обґрунтувати законність здійснених платежів – є підстави для оскарження таких дій банку.
Про це Інформатору розповіла Ольга Брус, партнерка Evrika Law.
Для оскарження дій банку ви маєте право звернути зі скаргою до Національного банку України як наглядового органу.
У скарзі необхідно обґрунтувати причини звернення та пояснити, що блокування рахунків було здійснено безпідставно. Поряд з цим є можливість звернутися до суду з метою оскарження неправомірних дій банку.
“Відновлення рахунку та виведення коштів можливе лише у тому випадку, якщо НБУ чи суд встановлять, що блокування рахунку було необґрунтованим”, – вказала Ольга Брус.