Банки додатково перевірять українців: коли та які дані вимагатимуть
Автор: Андрій Шабельніков, керуючий партнер Evrika Law
Джерело: Експерт
В Україні згідно із законом банки зобов’язані проводити належну перевірку як нових, так і наявних клієнтів. Зокрема, йдеться про ідентифікацію та верифікацію клієнта (його представника), забезпечення актуальності отриманих та наявних документів, даних та інформації про клієнта.
Адвокат Андрій Шабельников розповів 24 каналу, коли банки можуть звертатися до клієнтів з вимогою щодо повторної ідентифікації чи верифікації особи. Насамперед він зауважив, що кожна людина, яка має банківський рахунок і використовує банківську картку для здійснення розрахунків, стикалася з ситуацією, коли від банку надходить повідомлення про необхідність пройти процес ідентифікації/верифікації для підтвердження своєї особи.
Ідентифікація – це отримання банком від клієнта його ідентифікаційних даних. Верифікація – це встановлення (підтвердження) кредитором відповідності особи клієнта у його присутності отриманим від нього ідентифікаційним даним. Він розповів, що для проведення такої операції існує кілька підстав:
Закінчення терміну дії документів: якщо клієнт закінчився термін дії паспорта чи інших ідентифікаційних документів, банк має право вимагати оновлення даних. Це необхідно підтримки актуальності інформації та дотримання вимог фінансового законодавства.
Періодичні перевірки для запобігання фінансовим злочинам: відповідно до законодавства про фінансовий моніторинг, банки зобов’язані періодично перевіряти дані клієнтів для запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Це може включати запит додаткових документів або оновлення наявних даних.